Lover og lovkommentarer
Faglitteratur
Tidsskrifter
Forfattere
Maler
Søk
Kjøp abonnement
Logg inn
Meny
Meny
Tilbake
Hjem
Faglitteratur
Hvitvaskingsloven
Søk i denne boken
Innhold
Søk
Åpne alle kapitler
Forord
Del I Introduksjon
1 Hva er hvitvasking?
1.1 Hvitvasking som rettslig begrep
1.2 Hvitvasking som fenomen
1.2.1 Innledning
1.2.2 Formål, motiv, karakteristika
1.2.3 Hvilke komponenter består hvitvasking av?
1.2.3.1 Objektet (hva er det som hvitvaskes?)
1.2.3.2 Subjektet (hvem hvitvasker?)
1.2.3.3 Middel/redskap
1.2.3.4 Teknikker/fremgangsmåter
1.2.4 Komponentene inngår i en prosess: trefasemodellen og andre abstrakte modeller
1.2.5 Rapporteringspliktiges oppmerksomhet på hvitvasking som fenomen: risikofaktorer, indikatorer og mistanke
2 Historikk
2.1 Hvitvasking som samfunnsproblem
2.2 Innføring av rettslige virkemidler
2.2.1 USA
2.2.2 De forente nasjoner (FN)
2.2.3 Financial Action Task Force (FATF)
2.2.4 Europarådet
2.2.5 Den europeiske union (EU)
2.2.6 Norsk rett
3 Omfanget av hvitvasking
4 Hvorfor må hvitvasking motvirkes?
4.1 Hvitvasking genererer annen kriminalitet
4.2 Hvitvasking bidrar til å senke skatteprovenyet
4.3 Hvitvasking kan bryte ned tilliten til finanssystemet
4.4 Hvitvasking og unnlatelse av å følge hvitvaskingsregelverket kan medføre konkurransevridning
4.5 Hvitvasking kan være ødeleggende for et lands økonomiske utvikling
4.6 Hvitvasking kan utgjøre en trussel mot globale finansinstitusjoner og den legale verdensøkonomien
5 Hvorfor rettslige virkemidler mot hvitvasking?
5.1 Bekjempelse av økonomisk kriminalitet. Lettelse av bevisbyrde
5.2 Hovedmotiv for rettslige virkemidler mot hvitvasking: inndragning
6 Nærmere om terrorfinansiering
6.1 Terrorfinansiering som rettslig begrep
6.2 Hvorfor gjelder hvitvaskingslovens forpliktelser også for terrorfinansiering?
6.3 Forskjeller mellom hvitvasking og terrorfinansiering
7 Internasjonale aktører i arbeidet mot hvitvasking og terrorfinansiering
7.1 Financial Action Task Force (FATF)
7.1.1 Innledning
7.1.2 Retningslinjer
7.1.3 Håndhevingssystem
7.1.4 Vurdering
7.2 FN
7.3 EU og EØS
7.3.1 EU-parlamentet og rådet
7.3.2 EU-kommisjonen
7.3.3 The European Banking Authority og andre ESAs
7.3.4 Veien videre
7.4 Andre aktører
8 Nasjonale aktører
8.1 Tilsynsorganer
8.2 Økokrim
Del II Hvitvaskingsloven
Kapittel 1 Innledende bestemmelser
§ 1. Lovens formål
1 Innledning
2 Første ledd
2.1 Fremskaffelse av etterretningsinformasjon som hovedformål
2.2 Avverging av konkrete hvitvaskings- og terrorfinansieringstransaksjoner og letting av muligheten til inndragning som formål
2.3 Reduksjon av risiko som formål med hvitvaskingsloven?
3 Annet ledd
§ 2. Definisjoner
1 Bokstav a) hvitvasking
1.1 Begrepets innhold
1.2 Begrepets funksjon
2 Bokstav b) terrorfinansiering
2.1 Begrepets innhold
2.2 Forholdet mellom hvitvaskingslovens regler mot terrorfinansiering og sanksjonsregelverket
2.2.1 Sanksjonsregelverkets tre komponenter
2.2.1.1 Innledning
2.2.1.2 Sanksjonsregelverkets komponent 1
2.2.1.3 Sanksjonsregelverkets komponent 2
2.2.1.4 Håndhevingen av sanksjonsregelverkets komponent 1 og 2
2.2.1.5 Sanksjonsregelverkets komponent 3
2.3 Særlig om det amerikanske sanksjonssystemet
2.3.1 OFAC
2.3.2 Kort om annen amerikansk lovgivning relevant for norske virksomheter
2.3.2.1 FCPA
2.3.2.2 Amerikansk hvitvaskingslovgivning
2.3.2.3 FATCA
2.3.3 Forholdet mellom hvitvaskingslovens regler og sanksjonsregelverket
3 Bokstav c) rapporteringspliktig
4 Bokstav d) transaksjon
5 Bokstav e) reell rettighetshaver
6 Bokstav f) politisk eksponert person
6.1 Forholdet til tidligere lovgivning
6.2 Hvem er PEP?
6.3 Definisjonens betydning for lovens forpliktelser
6.4 Betydningen av at personer ligger nært opp mot definisjonen av PEP
6.5 Vurdering
7 Bokstav g) nært familiemedlem
8 Bokstav h) kjent medarbeider
9 Bokstav i) korrespondentforbindelse
10 Bokstav j) tilbyder av virksomhetstjeneste
11 Bokstav k) tilbyder av spilltjeneste
§ 3 Geografisk virkeområde
§ 4 Anvendelsesområde
1 Innledning
2 Første ledd
2.1 Bokstav a) Bank
2.2 Bokstav b) kredittforetak
2.3 Bokstav c) finansieringsforetak
2.4 Bokstav d) Norges Bank
2.5 Bokstav e) e-pengeforetak
2.6 Bokstav f) foretak som driver valutavirksomhet
2.7 Bokstav g) betalingsforetak og andre som har rett til å yte betalingstjenester
2.8 Bokstav h) verdipapirforetak
2.9 Bokstav i) forvaltningsselskap for verdipapirfond
2.10 Bokstav j) forsikringsselskap
2.10.1 Forsikringsselskapet, utenom livsforsikring
2.10.2 Særlig om livsforsikring
2.11 Bokstav k) forsikringsformidling som ikke er gjenforsikringsmegling
2.12 Bokstav l) verdipapirregister
2.13 Bokstav m) foretak som driver depotvirksomhet
2.14 Bokstav n) forvalter av alternative investeringsfond
2.15 Bokstav o) låneformidlingsforetak
3 Annet ledd
3.1 Innledning
3.2 Annet ledd bokstav a)
3.3 Annet ledd bokstav b)
3.4 Annet ledd bokstav c)
3.4.1 Innledning
3.4.2 Hvem omfattes?
3.4.2.1 Advokater
3.4.2.2 Andre som ervervsmessig eller stadig yter rettshjelp
3.4.2.3 Kun den som driver selvstendig virksomhet, er underlagt loven
3.4.2.4 Kun «i utøvelsen av deres yrke»
3.4.3 Når er advokater omfattet av lovens anvendelsesområde?
3.4.4 De fem alternative transaksjonstypene der advokater er omfattet av lovens anvendelsesområde ved «bistand»
3.4.4.1 Nr. 1: Bistand ved planlegging eller utføring av transaksjon for klient i forbindelse med «kjøp og salg av fast eiendom eller virksomhet»
3.4.4.2 Nr. 2: Bistand ved planlegging eller utføring av transaksjon for klient i forbindelse med «forvaltning av klients penger, verdipapir eller andre aktiva»
3.4.4.3 Nr. 3: Bistand ved planlegging eller utføring av transaksjon for klient i forbindelse med «åpning eller forvaltning av bank- eller verdipapirkonto»
3.4.4.4 Nr. 4: Bistand ved planlegging eller utføring av transaksjon for klient i forbindelse med «fremskaffelse av nødvendig kapital til opprettelse, drift eller ledelse av selskap»
3.4.4.5 Nr. 5: Bistand ved planlegging eller utføring av transaksjon for klient i forbindelse med «opprettelse, drift eller ledelse av selskap, fond eller lignende juridisk person eller formuesmasse, herunder utenlandsk trust eller tilsvarende juridisk arrangement»
3.4.5 Eksempler på virksomhet som ikke omfattes av lovens anvendelsesområde
3.4.6 Vurdering
3.5 Annet ledd bokstav d)
3.6 Annet ledd bokstav e)
3.7 Annet ledd bokstav f)
3.8 Annet ledd bokstav g)
4 Tredje ledd
5 Fjerde ledd
6 Femte ledd
7 Sjette ledd
8 Sjuende ledd
Kapittel 2 Beløpsgrense for kontantvederlag
§ 5. Beløpsgrense for kontantvederlag. Kontroll
1 Bakgrunn og kontekst
2 Første ledd
3 Annet ledd
4 Vurdering
4.1 Beløpsgrense for kontantvederlag og retten til privatliv i Grunnloven § 102 og EMK artikkel 8
4.2 Beløpsgrense for kontantvederlag og retten til eiendom i EMK protokoll 1 artikkel 1
4.3 Kontanter og samfunnssikkerhet
Kapittel 3 Risikobasert tilnærming og rutiner
§ 6. Risikobaserte tiltak
1 Risikoprinsippets funksjon som grunnprinsipp
2 Risikoprinsippets overordnede karakter
3 Risikoprinsippets implementering i lovens bestemmelser
4 Risikoprinsippets funksjon
5 Risikoprinsippets innhold
5.1 Overordnet om risikobegrepet
5.2 Proporsjonalitet ved implementeringen av risikoprinsippet
5.3 Risikobasert kontra regelbasert tilnærming
5.4 Risikoprinsippet og terrorfinansiering
6 Særlig om forholdet mellom § 6 og §§ 7 og 8
7 Risikoprinsippet: Bakgrunn og kontekst
7.1 Perspektiv
7.2 Risikostyringsprinsipper i lovgivning mot økonomisk kriminalitet
8 Vurdering
§ 7. Virksomhetsinnrettet risikovurdering
1 Innledning
2 Første ledd
2.1 Hvilken funksjon har en virksomhetsinnrettet risikovurdering?
2.2 Kravene til innholdet i risikovurderingen er relative
2.3 Formålet med risikovurderingen
2.4 «Risiko»
2.5 Risikoen skal «identifiseres og vurderes»
2.5.1 Kvalitativ identifisering og vurdering av risiko; risikorapport
2.5.2 Om kvantitativ beskrivelse av risiko
2.5.3 Forholdet mellom risikovurdering og rutiner
3 Annet ledd
3.1 Hvor grundig og detaljert skal den virksomhetsinnrettede risikovurderingen være?
3.2 Hvilke faktorer skal identifiseres og vurderes?
3.3 Hvilke kilder skal, bør og kan konsulteres?
3.3.1 Kilder som alltid bør konsulteres
3.3.2 Kilder som kan konsulteres
4 Tredje ledd
5 Fjerde ledd
6 Femte ledd
7 Særlig om terrorfinansiering i den virksomhetsinnrettede risikovurderingen
8 Nærmere om utarbeidelsen og bruken av den virksomhetsinnrettede risikovurderingen
§ 8. Rutiner
1 Første ledd
1.1 Innledning
1.2 Hvordan skal man gå frem ved utarbeidelse av rutiner?
1.2.1 Overordnet
1.2.2 Rutinenes tre komponenter
1.2.2.1 Den første komponenten
1.2.2.2 Den andre komponenten
1.2.2.3 Den tredje komponenten
1.3 Hvilke hovedpunkter bør rutiner inneholde?
2 Annet ledd
3 Tredje ledd
4 Fjerde ledd
5 Femte ledd
5.1 Hvem kan være hvitvaskingsansvarlig?
5.2 Hvitvaskingsansvarlig i foretak som er underlagt regelverk som pålegger skille mellom førstelinje, andrelinje («compliance») og tredjelinje («internrevisjon»)
5.3 Krav til rapportering
5.4 Hvem som bør utpeke den ansvarlige personen i ledelsen
6 Sjette ledd
Kapittel 4 Kundetiltak og løpende oppfølging
1 Innledning
1.1 Kapitlets to hovedkategorier av regler
1.2 Sammenhengen mellom reglene om kundetiltak og løpende oppfølging og rutiner (§ 8)
1.3 Sammenhengen mellom reglene om kundetiltak og virksomhetsinnrettet risikovurdering (§ 7)
1.4 Sammenheng mellom reglene om kundetiltak og løpende oppfølging
1.5 Identifisering av kundens risikoprofil
1.6 Reglene om kundetiltak: oversikt og struktur
§ 9. Risikobaserte kundetiltak og løpende oppfølging
1 Første ledd
2 Annet ledd
3 Tredje ledd
§ 10. Plikt til å gjennomføre kundetiltak
1 Første ledd
2 Annet ledd
3 Tredje ledd
§ 11. Tidspunktet for gjennomføring av kundetiltak
1 Første ledd
2 Annet ledd bokstav a)
3 Annet ledd bokstav b)
4 Annet ledd bokstav c)
§ 12. Kundetiltak når kunden er fysisk person
1 Innledning
2 Første ledd
3 Annet ledd
4 Tredje ledd
5 Fjerde ledd
6 Femte ledd
7 Sjette ledd
§ 13. Kundetiltak når kunden ikke er en fysisk person
1 Første ledd
2 Annet ledd
3 Tredje ledd
4 Fjerde ledd
4.1 Overfor hvem gjelder forpliktelsen?
4.2 «Systemer for å avgjøre»
4.2.1 Informasjon fra kunden
4.2.2 Nærmere om PEP-lister
5 Femte ledd
6 Sjette ledd
§ 14. Identifisering av reelle rettighetshavere når kunden ikke er en fysisk person
1 Innledning
2 Første ledd
2.1 Anvendelsesområde
2.2 Eierskap hos reell rettighetshavers nære familiemedlemmer
2.3 Første ledd bokstav a
2.4 Første ledd bokstav b
2.5 Første ledd bokstav c
2.6 Første ledd bokstav d
2.7 Første ledd bokstav e
2.8 Første ledd annet punktum
2.9 Særlig om identifisering av reelle rettighetshavere i kunder som ikke er juridisk person
3 Annet ledd
4 Tredje ledd
5 Fjerde ledd
6 Femte ledd
§ 15. Særlig om livsforsikring og eiendomsmegling
1 Innledning
2 Første ledd
3 Annet ledd
4 Tredje ledd
5 Fjerde ledd
§ 16. Forenklede kundetiltak
1 Innledning
2 Første ledd
3 Annet ledd
4 Tredje ledd
§ 17. Forsterkede kundetiltak ved høy risiko for hvitvasking eller terrorfinansiering
1 Innledning
2 Første ledd
3 Annet ledd
4 Tredje ledd
§ 18. Forsterkede kundetiltak overfor politisk eksponerte personer og nære familiemedlemmer og kjente medarbeidere til politisk eksponerte personer
1 Innledning
2 Første ledd
3 Annet ledd
4 Tredje ledd
5 Fjerde ledd
6 Femte ledd
§ 19. Forsterkede kundetiltak ved korrespondentforbindelse
1 Første ledd
§ 20. Forbud mot korrespondentforbindelse med tomt bankselskap
1 Første ledd
2 Annet ledd
§ 21. Følger av at kundetiltak ikke kan gjennomføres
1 Første ledd
2 Annet ledd
§ 22. Kundetiltak utført av tredjepart
1 Innledning
2 Hvilke kundetiltak kan det bygges på?
3 Hvilke tredjeparter kan kundetiltakene bygges på?
4 Kundetiltak som ikke omfattes
5 Krav om skriftlig avtale
6 Annet ledd
7 Tredje ledd
8 Fjerde ledd
9 Femte ledd
10 Sjette ledd
11 Sjuende ledd
§ 23. Utkontraktering av kundetiltak
1 Innledning
2 Første ledd
3 Annet ledd
4 Tredje ledd
5 Fjerde ledd
6 Hva som kan utkontrakteres
§ 24. Løpende oppfølging av kundeforhold
1 Innledning
2 Første ledd
2.1 Interne faktorer
2.2 Eksterne faktorer
2.3 Særlig om plikten til å overvåke opp mot EU og FNs sanksjonslister
2.4 Særlig om bruk av elektroniske overvåkningssystemer ved overvåkning
2.5 Kort om metodikk ved løpende overvåkning
3 Annet ledd
4 Tredje ledd
5 Fjerde ledd
6 Femte ledd
Kapittel 5 Nærmere undersøkelser. Rapportering
§ 25. Undersøkelsesplikt
1 Innledning
2 Første ledd
2.1 Hva er gjenstand for undersøkelse?
2.2 Hva er terskelen for plikt og rett til igangsettelse av undersøkelser?
2.3 Når inntrer plikten til undersøkelser?
2.4 Hva skal undersøkelsene knyttes an til? Rammene for undersøkelsesplikten
2.5 Om gjennomføringen av undersøkelser
3 Annet ledd
§ 26. Rapporteringsplikt. Opplysningsplikt. Ansvarsfrihet
1 Innledning
2 Første ledd
2.1 Første ledd første punktum
2.1.1 Hvilke forhold utløser rapporteringsplikt?
2.1.2 Terskelen for rapporteringsplikt
2.1.3 Rammene for rapporteringsplikt
2.1.4 Nærmere om innholdet i rapporteringen
2.1.5 Rapportering når den rapporteringspliktige fatter mistanke om at han selv har begått hvitvasking eller terrorfinansiering
2.1.5.1 Gjelder rapporteringsplikt i slike tilfeller?
2.1.5.2 Skal rapportering om eget heleri / egen hvitvasking være straffri ut fra manglende materiell rettsstrid (rettsstridsreservasjonen)?
2.1.6 Økokrims adgang til å stille oppfølgende spørsmål etter at MT-rapport er sendt
2.1.7 Hvordan behandles rapporter hos Økokrim?
2.1.8 Hvem mottar EFEs produkter?
2.1.9 I hvilken grad bidrar MT-rapporter til forebygging og avdekking av hvitvasking og terrorfinansiering?
2.1.10 Hva skal og bør gjøres etter at MT-rapport er sendt?
2.2 Første ledd annet punktum
3 Annet ledd
4 Tredje ledd
4.1 Første punktum
4.1.1 Anvendelsesområde
4.1.2 Forbud mot rapportering
4.1.3 Tredje punktum
4.1.3.1 «Opplysninger» som advokaten «mottar fra eller innhenter om klienten»
4.1.3.2 «Fastslår en klients rettsstilling»
4.1.3.3 «Bistår en klient i forbindelse med rettergang»
4.1.4 Tredje punktum
5 Fjerde ledd
5.1 Innledning
5.2 «God tro»
5.3 For hvilke opplysninger gjelder ansvarsfrihetsregelen?
5.3.1 Klare tilfeller hvor regelen gjelder
5.3.2 I hvilke tilfeller gjelder regelen om ansvarsfrihet ikke?
5.3.3 Gjelder ansvarsfriheten ved urettmessig stans av en transaksjon?
5.4 For hvilke typer ansvar gjelder ansvarsfrihetsregelen?
5.5 Særlig om ansvarsfrihetsregelen og utenlandske kunder
6 Femte ledd
§ 27. Gjennomføring av mistenkelig transaksjon
1 Innledning
2 Første ledd: Hovedregel om stansing av transaksjon
2.1 Første punktum: innledende stansing i etterretningssporet
2.2 Annet punktum: midlertidig stansing i hvitvaskingssporet
3 Annet ledd: Unntak fra hovedregelen om stansing
§ 28. Forbud mot å avsløre undersøkelser, rapportering og etterforskning
1 Innledning
2 Første ledd
3 Annet ledd
4 Tredje ledd
5 Fjerde ledd
6 Femte ledd
7 Sjette ledd
8 Sjuende ledd
9 Åttende ledd
Kapittel 6 Behandling av personopplysninger og andre opplysninger
§ 29. Forholdet til personopplysningsloven
1 Innledning
2 Første ledd
3 Annet ledd
4 Tredje ledd
§ 30. Registrering og lagring av opplysninger og dokumenter. Sletting av personopplysninger
1 Innledning
2 Første ledd
2.1 Hvilke opplysninger skal lagres?
2.1.1 Lagring av informasjon om kundetiltak og løpende oppfølging
2.1.2 Lagring av informasjon der kundetiltak ikke kan gjennomføres, jf. § 21
2.1.3 Lagring av informasjon der kundetiltak er utført av andre, jf. § 22 og 23
2.1.4 Lagring av informasjon om løpende oppfølging av kundeforhold, jf. § 24
2.1.5 Lagring av informasjon om undersøkelser, jf. § 25
2.1.6 Lagring av informasjon om rapportering, jf. § 26
3 Annet ledd
4 Tredje ledd
5 Fjerde ledd
§ 31. Utveksling av opplysninger fra rapporteringspliktige
1 Innledning
2 Første ledd
2.1 Hvem kan utveksle opplysninger?
2.2 Forholdet til begrensninger i delingsadgang i annet regelverk. Taushetspliktbestemmelser med videre
2.3 Forutsetning for utveksling av opplysninger
2.4 Når i kundeforholdet kan opplysninger utveksles?
2.5 Hva slags opplysninger kan utveksles?
2.6 Kan delingsadgangen begrenses av de rapporteringspliktige selv?
2.7 Sentralisert funksjon for informasjonsdeling
3 Annet ledd
3.1 Hvem skal dele opplysninger?
3.2 Forholdet til begrensninger i delingsadgang i annet regelverk. Taushetspliktbestemmelser med videre
3.3 Hva slags opplysninger skal deles?
3.4 Forutsetning for utveksling av opplysninger?
4 Tredje ledd
4.1 Vilkår for utveksling av informasjon
§ 32. Unntak fra retten til innsyn etter personopplysningsloven
1 Innledning
2 Første ledd
3 Annet ledd
§ 33. Informasjon til kunder
§ 34. Økokrims behandling av opplysninger
1 Innledning
2 Første ledd
3 Annet ledd
4 Tredje ledd
Kapittel 7 Øvrige plikter
§ 35. Internkontroll
1 Innledning
2 Første ledd
3 Annet ledd
3.1 Bokstav a) Etterlevelsesansvarlig
3.1.1 Forholdet mellom «hvitvaskingsansvarlig» og «etterlevelsesansvarlig»
3.2 Bokstav b) Skikkethetsvurdering
3.3 Bokstav c) Internrevisjon
§ 36. Opplæring
1 Innledning
2 Første ledd
3 Annet ledd
§ 37. Vern mot negative reaksjoner ved rapportering. Varslingssystemer
1 Innledning
2 Første ledd
3 Annet ledd
§ 38. Elektroniske overvåkningssystemer
1 Første ledd
1.1 Hvem er pliktsubjekt?
1.2 Hvilke krav stilles til elektroniske overvåkningssystemer?
1.2.1 Hva er et scenario / en regel?
1.2.2 Screening mot sanksjonslister
1.2.3 Sanksjoner
2 Annet ledd
3 Tredje ledd
§ 39. Rapporteringspliktiges virksomhet i utlandet
1 Innledning
2 Første ledd
3 Annet til fjerde ledd
4 Femte ledd
§ 40. Nasjonalt kontaktpunkt for agenter av utenlandske betalingsforetak og e-pengeforetak
1 Innledning
2 Forskriftsbestemmelser
§ 41. Plikt til å opplyse om forvalterforholdet i utenlandsk trust mv.
Kapittel 8 Autorisasjon for tilbydere av virksomhetstjenester
§ 42. Krav om autorisasjon for tilbyder av virksomhetstjenester. Tilbakekall
1 Innledning
2 Første ledd
3 Annet ledd
4 Tredje ledd
5 Fjerde ledd
6 Femte ledd
7 Sjette ledd
Kapittel 9 Tilsyn. Forvaltningstiltak. Sanksjoner
§ 43. Tilsynsmyndigheter
1 Første og annet ledd
2 Tredje ledd
2.1 Innledning
2.2 Regler for Finanstilsynets gjennomføring av tilsyn
2.2.1 Rettsgrunnlag
2.2.2 Forholdet til EMK artikkel 8 og Grunnloven § 102
2.2.3 Forholdet til retten til å forholde seg taus og ikke å måtte bidra til egen domfellelse, jf. forvaltningsloven § 48, jf. EMK artikkel 6 nr. 1
2.2.3.1 Forholdet mellom forvaltningsloven § 48 og EMK artikkel 6 nr. 1
2.2.3.2 Overfor hvem kommer retten til å forholde seg taus til anvendelse?
2.2.3.3 Når kommer retten til å forholde seg taus til anvendelse?
2.2.3.4 Hvilket innhold har rettigheten?
2.3 Regler for Tilsynsrådet for advokatvirksomhets gjennomføring av tilsyn
2.3.1 Rettsgrunnlag
2.3.2 Forholdet til borgernes rett til konfidensiell rettslig bistand i EMK artikkel 8
2.3.3 Forholdet til retten til å forholde seg taus og ikke å måtte bidra til egen domfellelse, jf. forvaltningsloven § 48, jf. EMK artikkel 6 nr. 1
2.4 Om klage på vedtak truffet av de tre tilsynsorganene
2.5 Om domstolskontroll av vedtak truffet i medhold av hvitvaskingsloven
§ 44. Lotteritilsynets myndighet
§ 45. Tilsynsmyndighetens taushetsplikt om varsling og sanksjoner mv.
1 Første ledd
2 Annet ledd
§ 46. Tilsynsmyndighetens rapporteringsplikt
§ 47. Pålegg om opphør av ulovlige forhold. Tvangsmulkt
1 Innledning
2 Første ledd
3 Annet ledd
§ 48. Forbud mot å ha ledelsesfunksjon
1 Første ledd
1.1 Hvem omfattes?
1.2 De materielle vilkår
1.3 Ledelseskarantenens innhold og varighet
2 Annet ledd
§ 49. Overtredelsesgebyr
1 Innledning
1.1 Overtredelsesgebyr som pønal sanksjon og noen konsekvenser av det
1.2 Bestemmelsens oppbygning og struktur
2 Første ledd
2.1 Første punktum
2.1.1 Hvem omfattes?
2.1.1.1 Rapporteringspliktige
2.1.1.2 Noen som har handlet på vegne av et rapporteringspliktig foretak
2.1.2 Hvilke overtredelser kan danne grunnlag for overtredelsesgebyr?
2.1.3 Unntak fra krav om utvist skyld for rapporteringspliktige foretak
2.2 Annet punktum
3 Annet ledd
4 Tredje ledd
5 Fjerde ledd
5.1 Første punktum
5.2 Annet punktum
5.3 Tredje punktum
6 Femte ledd
7 Sjette ledd
8 Sjuende ledd
§ 50. Vurderingsmomenter for forbud mot å ha ledelsesfunksjon og vedtak om overtredelsesgebyr
1 Ansvars- og utmålingsregel
2 Momentene
3 Finanstilsynets sanksjonspraksis
3.1 Vedtak om overtredelsesgebyr hos en rekke eiendomsmeglingsforetak
3.2 Santander Consumer Bank AS
3.3 Komplett Bank ASA
3.4 Hønefoss sparebank
3.5 Åfjord Sparebank
4 Rettspraksis
§ 51. Straff
1 Innledning
2 Første ledd
2.1 Første punktum
2.1.1 Hvilke overtredelser er kriminalisert?
2.1.2 Særlig om kravet til materiell rettsstrid ved bruk av straff
2.1.3 Krav til skyld
2.2 Annet punktum
2.3 Tredje punktum
3 Annet ledd
4 Tredje ledd
5 Særlig om kriminalisering av medvirkning og forsøk
Kapittel 11 Avsluttende bestemmelser
§ 52. Forskrift om opplysninger ved betalinger
§ 53. Ikrafttredelse
§ 54. Endringer i andre lover
Forfatteromtaler
Rapporter mv. med forkortelser
Litteratur
Lovregister
Domsregister
Stikkordregister
Søk i denne boken
Du må være logget inn for å få tilgang til dette innholdet
Logg inn
Kjøp abonnement
Få prøvetilgang